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APP常见问题Q&A
时间:2018-11-26 字号:

注册开户

1、和记平台基金网上直销支持哪些证件号码?

目前和记平台基金网上直销只支持身份证实名开户,暂不支持其他证件号。

2、开户前要准备什么材料?

在和记平台基金APP开户,您需要准备好如下材料:

A、常用的手机;

B、本人身份证;

C、银行卡:请勿使用II类银行卡(II类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元,年累计限额合计为20万元);

3、在手机页面中如何注册和记平台基金账号?

在苹果APPStore、腾讯应用宝、华为应用市场等应用商店下载和记平台基金APP,打开APP,在首页点击“注册”,输入手机号、验证码、密码即可注册。

4、注册收不到验证码怎么办?

为了账户安全,和记平台基金会在您注册手机发送验证码,当您收不到验证码时,有如下可能:

a、验证码在途,只需稍加等待即可;

b、验证码没有成功发出,您可以退出或者等待一段时间,重新进入页面,重新获取验证码;

c、可能您手机进行了短信拦截,可以查看短信黑名单;

d、多次尝试仍无法获取验证码,请致电400-920-1000。

5、为什么会无法注册和记平台基金网上交易账户?

姓名与身份证号不符——核对姓名和身份证号;

身份证号位数不对——仅支持18位身份证号开户;

银行卡不支持——更换其他银行卡。

6、为什么会无法登录和记平台基金账户?

网速问题——刷新界面;

账号输错——账号为预留手机号码;

密码输错——可以选择登录页面的忘记密码重设;

仍有问题,请致电400-920-1000。

7、登录可以查询哪些信息?

a、如果您已经购买过产品,您可以登录和记平台基金APP查询到您所持有的产品份额、净值等信息;

b、在您完成风险测评和合格投资者认定之后,可以了解专户产品信息;

c、查询交易记录;

d、您还能通过和记平台基金APP进行修改登录密码、交易密码、绑定手机号、个人信息管理等操作。


合格投资者认定

为什么要进行合格投资者认定?

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》有关规定,私募资产管理计划仅面向合格投资者通过非公开方式发行,投资者在产品购买前,必须提供资产证明以证明自己符合合格投资者条件。

2、合格投资者认定需要哪些材料?

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。

a、具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。

b、最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

c、金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资私募资产管理产品。

3、合格投资者(个人)认定结果失败的原因?

资料不全,建议您补充相关资料,自然人合格投资者证明材料参考如下:

a、2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历证明(投资流水或对账单等投资经历证明文件)

b、以下三项材料中的任一项:

1、家庭金融净资产不低于300万元;(银行、基金公司、证券公司等金融机构出具的金融资产证明文件);

2、家庭金融资产不低于500万元;(银行、基金公司、证券公司等金融机构出具的金融资产证明文件);

3、近3年本人年均收入不低于40万元。(由公司出具的收入证明并加盖公司人事章或公章,或近三年的银行卡工资收入流水,或税务部门出具的近三年个人所得税纳税证明)。

 

交易

1、购买产品如何在线签约?

为方便客户,APP已上线在线签约功能。在线签约流程如下:

a、进行合格投资者认定,签署电子签名约定书;

b、进入产品详情页,阅读并签署电子合同与风险揭示书;

c、购买产品。

2、港澳台及在大陆生活的外国朋友如何购买和记平台基金的产品?

依据《外汇管理条例》,港澳台同胞、外国友人满足“在境内连续居住满1年”的条件,即可在和记平台基金直销中心购买和记平台基金相关关品;若购买私募资产管理计划,还需满足合格投资者条件。

3、订单支付方式有哪些?

目前APP仅支持汇款交易与银行卡支付。

4、线上下单后必须马上汇款吗?

投资者通过网上交易汇款交易方式认/申购公开募集证券投资基金/私募资产管理计划时,资金须在申请日当日15:00(不含)前足额到账,否则该项认/申购公开募集证券投资基金/私募资产管理计划申请将根据相关业务规则处理,若因投资者资金未及时足额到账导致该笔申请无效,由此导致的一切后果由投资者自行承担,敬请谅解。

5、手机如何进行交易查询?

在APP“首页”与“我的”页面均有“交易记录”按钮,点击即可进入交易查询列表页。点击页面右上角的“筛选”可以按开始时间、结束时间、交易类型,分类查询。

7、资金是否同卡进出?

和记平台基金APP所有的交易严格实行同卡进出,同时,和记平台基金APP还有多重安全机制来保护用户的账户安全无忧。


账户设置

1、什么是交易密码?如何修改我的交易密码?

为了增强网上交易平台的安全性,在进行基金申购、认购、赎回、转换等交易业务时,需要再实时输入一次网上交易密码,该密码为6位数字,仅在基金交易时需要输入。

网上交易密码是6位数字,且不能是相同或连续的数字(例如234567是不行的)。

您在和记平台基金APP登录账户后,可在 “我的” >“账户设置”页面中点击“修改交易密码”,即可修改您的交易密码。

登录密码和交易密码是两套独立的密码,请勿混淆使用。

2、什么是登录密码?如何修改我的登录密码?

登录密码是您用来登录账户的密码。您在和记平台基金APP登录账户后,可在 “我的” >“账户设置”页面中点击“修改登录密码”。

登录密码和交易密码是两套独立的密码,请勿混淆使用。

3、忘记交易密码了怎么办?

网上交易密码是6位数字组合。如果您忘记了网上交易密码,可以登录自己的账户后在和记平台基金APP“我的”>“账户设置”页面中点击“找回交易密码”,通过您绑定的银行卡找回您的交易密码。若您无法自助找回交易密码,麻烦您致电客服热线4009201000(免长途话费)转人工详细咨询。

4、忘记登录密码了怎么办?

和记平台基金的登录密码是6-15位字母或数字的组合。如果您忘记了登录密码,可以在登录页面点击“忘记密码”,通过已经绑定的手机号码,自助找回您的登录密码。如果您当时没有绑定过手机号码或者您的手机号码已经更换,那么需要麻烦您致电客服热线4009201000(免长途话费),经客服人员核实您的信息后会进行相关的操作。

6、如何修改手势密码?

如果您想要修改手势密码,可以在和记平台基金APP“我的”>“账户设置”页面中点击“修改解锁方式”进行修改。

7、手势密码如何开启/关闭?

如果您想要开启/关闭手势密码,可以在和记平台基金APP“我的”>“账户设置”页面中点击“修改解锁方式”进行手势密码的开启/关闭。

8、如何绑定银行卡?

在和记平台基金APP“首页”或“我的”>“账户设置”页面中均有“银行卡”管理功能,如果您希望绑定多张银行卡,可以点击“添加银行卡”,进行银行卡添加。

9、如何修改绑定手机?

如果您需要更换绑定手机号,可以在和记平台基金APP“我的”>“账户设置”页面中点击“更换手机号”进行修改。

10、可以重新进行风险测评吗?

在和记平台基金APP“首页”、“我的”>“账户设置”页面均有风险测评按钮,进入风险测评页面,点击“重新”测评即可。


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